Nachhaltige Geldanlage & Vorsorge

Das Thema der Zukunft.

Freie Beratung bei ihrem Versicherungs­makler in Westfalen

Für alle die bei Ihrer Alters­vorsorge auch für die Zukunft vorsorgen wollen

Auch bei der Alters­vorsorge geht das. Nachhaltig ausgerichtete Vorsorge­produkte legen Ihr Geld nach ökologischen und sozialen Kriterien an. Welche zu Ihnen passen und was sie kosten, vergleichen wir gemeinsam mit Ihnen unabhängig. Dabei gilt: Nachhaltig ist nicht automatisch sicherer oder besser.

Weil das Leben Verantwortung braucht.

Für das Alter vorzusorgen ist heute vor allem Sache jedes Einzelnen: Nur wer privat vorsorgt, kann seinen gewohnten Lebensstandard auch später halten. Dabei zählt für immer mehr Menschen neben der Rendite, dass ihr Geld umwelt- und sozialverträglich angelegt wird. Mit der eigenen Alters­vorsorge stärken Sie so die Zukunfts­fähigkeit von Umwelt und Gesellschaft.

Die nachhaltigen und ökologischen Altersversorgungen bieten wir Ihnen als

Wie erfolgt eine Auswahl der ökologischen, sozialen und Ethischen Investments ?

Ein Beispiel ist das Institut für nachhaltiges, ethisches Finanzwesen e. V., kurz INAF. Die unabhängige Institution kümmert sich unter anderem um die Qualitäts­sicherung nachhaltiger, ethischer Geldanlagen. Als eingetragener Verein bringt INAF Geldanleger und Anbieter von Finanzprodukten beim Thema Nachhaltigkeit und Ethik miteinander ins Gespräch. Es prüft, wie nachhaltig konkrete soziale und ökologische Anlageprojekte sind, und sichert damit die Qualität der Projektauswahl. Im jährlichen Anlagebericht lässt sich das nachlesen. Gegründet wurde INAF von Persönlichkeiten aus Wirtschaft, Forschung und Medien, die sich seit Jahren oder Jahrzehnten mit Nachhaltigkeit befassen, etwa bei ökologischem Bauen, umweltbewusstem Management, Waldwirtschaft, ethischer Kapitalanlage und Landschaftsökologie.

Unsere Beratung bieten wir in ganz Westfalen an

Für alle, die mit dem Geld für die eigene Zukunft zugleich in die Zukunft der Menschheit und unseres Planeten investieren möchten

Nachhaltig gut investiert

Corona beherrscht die Schlagzeilen, doch die größere Aufgabe wartet mit dem Klimawandel auf die Menschheit. Fonds mit ethisch-ökologischen Anlagekriterien stoßen auf wachsendes Interesse.

Mit nachhaltigen Aktien gut aufgestellt in die Zukunft

Den bekanntesten Weltaktienindex gibt der US-Finanzdienstleister MSCI heraus. In unserer Grafik steht der „klassische“ MSCI World neben seinem nachhaltigen Gegenstück, dem MSCI World SRI. SRI heißt Socially Responsible Investment, also sozialverträgliche und verantwortungsvolle Kapitalanlage.

Ein Hinweis für ETF-Anleger: Einen ETF auf den MSCI World SRI selbst gibt es nicht. Die ETF am Markt folgen anderen Nachhaltigkeitsindizes von MSCI, zum Beispiel dem MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels oder dem MSCI World ESG Screened. Mal haben sie besser abgeschnitten als der MSCI World, mal schlechter.

Nachhaltige Weltfonds sind öfter top

Bei nachhaltigen Weltfonds zeigt sich ein ähnliches Bild wie bei den Marktindizes von MSCI:

Nachhaltige Fonds zählen häufiger zu den Top-Fonds als herkömmliche Fonds zu den Spitzenfonds, und sie schneiden seltener schlecht ab. Dafür gibt es unter ihnen auch mehr mittelmäßige Fonds. Deshalb empfiehlt sich ein passendes Portfolio unseres Partners quirion.

Anleger halten sich noch zurück

Dass nachhaltige Fonds im Vorteil sind, überrascht viele Experten nicht. Nehmen wir den Klimawandel: Würden die Länder ihre Klimaziele ernsthaft angehen, ließe sich mit Aktien von Öl- und Kohlekonzernen vermutlich nicht mehr so viel verdienen. Trotzdem bleiben nachhaltige Fonds ein Nischenthema. Viele Anleger möchten ihr Geld ethisch-ökologisch anlegen und tun es bislang nicht, auch weil viele Banken sie dafür nicht passend beraten.

Eine neue Studie des Deutschen Instituts für Alters­vorsorge (DIA) bestätigt unsere Erfahrungen. Danach hatten lediglich 7 Prozent der Befragten angegeben, einen Ansprechpartner für nachhaltige Anlage zu kennen. Damit fehle selbst für Anleger, die gerne nachhaltig anlegen würden, eine wichtige Voraussetzung. DIA-Sprecher Klaus Morgenstern: „Sie wissen ohne eigene vorherige Recherche gar nicht, wo es solche Produkte gibt und an wen sie sich wenden sollen.

Ihrem Versicherungs­makler und Finanzberater in Westfalen

Für uns heißt Nachhaltigkeit, auf vielen Ebenen verantwortlich zu handeln, gesellschaftlich wie umweltpolitisch. Als Versicherungs­makler und Finanzberater tragen wir dabei eine besondere Verantwortung, im eigenen Handeln ebenso wie in der Beratung. Denn nachhaltige Anlagen lenken Geldflüsse im Wirtschaftssystem um; für Kapitalgeber und damit auch für die Unternehmen selbst wird die Nachhaltigkeit von Unternehmen dadurch entscheidend.

Verantwortung für unsere Kunden

Nachhaltigkeit in unserer Arbeitsweise: Bei uns geht es um die existenzielle Versorgung von Menschen, das bedeutet eine hohe gesellschaftliche Verantwortung. Wir handeln mit Weitsicht für unsere Kunden und setzen auf eine langfristige, partnerschaftliche Zusammenarbeit mit Ihnen.

Soziales Engagement.

Werte zu leben ist für uns selbstverständlich. Weil wir in der Region fest verwurzelt sind, engagieren wir uns in sozialen Projekten vor Ort.

Investition in Bildung.

Wissen und Bildung geben der gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Entwicklung wichtige Impulse. Wir bilden unsere Mitarbeiter stetig weiter, investieren in die eigene Weiterbildung und setzen uns für einen freien, transparenten Vermittlermarkt ein.

Verantwortung als Arbeitgeber heißt Arbeitgeber der Zukunft zu sein.

Das Wohlergehen der Belegschaft ist für uns mehr als ein wirtschaftlicher Erfolgsfaktor, nämlich eine gesellschaftliche Verpflichtung. Dazu gehören ein gesundes, mitarbeiterfreundliches Arbeitsumfeld und eine ausgeglichene Work-Life-Balance. Das Homeoffice hilft jedem Einzelnen beim Ausgleich, spart Arbeitswege und damit Energie.

Durch Digitalisierung und innovative Ansätze entsteht bei uns ein moderner, langfristiger und sicherer Arbeitsplatz. Unsere langfristige, nachhaltige Denkweise kommt deshalb Kunden und Geschäftspartnern zugute, insbesondere aber auch unseren Kollegen.

Intelligente Ressourcennutzung.

Wirtschaften heißt auch, Ressourcen durchdacht einzusetzen. Bei Anschaffungen achten wir auf wiederverwertbare Verbrauchsmaterialien und nehmen, wenn es geht, regionale Anbieter. Verschwendung vermeiden wir konsequent und schonen so die Umwelt.

Seit der Gründung arbeiten wir digital und papierlos in der Verwaltung. Dafür braucht es neben digitalen Mitteln schlanke, durchdachte Abläufe, an denen wir laufend weiterarbeiten. Wir sind stolz darauf, zu den ganz wenigen Versicherungs­maklern ohne große Aktenschränke zu gehören.

Beratung ist bei uns schon komplett online möglich, das verkürzt Fahrwege. Weil wir die persönliche Begegnung aber schätzen, kommen wir, wenn es geht, auch mit dem Fahrrad, zu Fuß oder mit öffentlichen Verkehrsmitteln zu Ihnen.

Klimaneutral laufen bereits unsere Webserver, und unsere Endgeräte nutzen weitestgehend erneuerbare Energien. Bei weiteren Tools sprechen wir die Anbieter auf die Klima­neutralität ihrer Cloud-Strukturen an und beobachten die Entwicklung, um hier voranzukommen.

Nachhaltige Finanzprodukte

In unserer Unternehmens­führung und den Investment­strategien für unsere Kunden berücksichtigten wir schon früh auch ethische, soziale und ökologische Aspekte. Wir haben uns eine hervorragende Expertise in der Beratung nachhaltiger Alters­vorsorge­produkte und Finanzanlagen aufgebaut. So können wir unsere Kunden dabei unterstützen mit ihren persönlichen Investments und Ihrer Alters­vorsorge die Zukunfts­fähigkeit von Umwelt und Gesellschaft zu fördern.

Zusammen mehr tun

Jeder sollte privat wie im Unternehmen tun, was ihm möglich ist, damit kommende Generationen gut leben können. Das galt schon immer, hängt aber auch vom Stand der Erkenntnis, vom gesellschaftlichen und technischen Fortschritt und von den vorhandenen Möglichkeiten und Mitteln ab. Deshalb freuen wir uns über einfache Wege, gemeinsam mehr zu bewirken, etwa Handyhüllen aus recyceltem Meeresplastik oder einen Baum, der für eine Google-Bewertung gepflanzt wird. Solche Vorhaben unterstützen wir gern.